FIU भारत ने बिनेंस पर 2.25 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया।
भारत की फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) ने बिनेंस पर 2.25 मिलियन डॉलर का जुर्माना लगाया है, जो दुनिया का सबसे बड़ा क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज है, क्योंकि उसने धन शोधन विरोधी (AML) नियमों का पालन करने में विफलता दिखाई। यह दंड उन विभिन्न विदेशी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के खिलाफ व्यापक कार्रवाई का हिस्सा है जो भारत में बिना उचित प्राधिकरण या स्थानीय कानूनों का पालन किए कार्यरत हैं।
यह जुर्माना बिनेंस के FIU के साथ मई 2024 में पंजीकरण के बाद आया है, जो देश में अपने संचालन को फिर से शुरू करने के लिए एक महत्वपूर्ण कदम था। यह पंजीकरण दिसंबर 2023 में एक्सचेंज को जारी किए गए एक शो-कॉज नोटिस के बाद किया गया, जिसमें इसके नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को लेकर चिंताओं को उजागर किया गया था। यह नोटिस एक बड़े प्रवर्तन पहल का हिस्सा था, जिसने कुकोइन, हुआबी, क्रैकेन, गेट.io, बिटट्रेक्स, बिटस्टैम्प, MEXC Global और बिटफिनेक्स सहित अन्य आठ विदेशी एक्सचेंजों को प्रभावित किया, जिन्हें स्थानीय नियमों का उल्लंघन करने के लिए समान जांच का सामना करना पड़ा।
भारत में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए नियामक वातावरण लगातार सख्त होता जा रहा है, विशेष रूप से जब से सरकार ने जनवरी 2024 में इन एक्सचेंजों से संबंधित URLs को ब्लॉक करने का आदेश दिया। इस कदम ने उनके ऐप्स को महत्वपूर्ण प्लेटफार्मों जैसे गूगल और एप्पल से हटाने का कारण बना, जिससे ये एक्सचेंज भारतीय उपयोगकर्ताओं से और अलग हो गए। FIU की कार्रवाई यह स्पष्ट करती है कि आभासी डिजिटल संपत्ति सेवा प्रदाताओं को धन शोधन रोकथाम अधिनियम (PMLA) 2002 के तहत “रिपोर्टिंग संस्थाओं” के रूप में पंजीकरण कराना आवश्यक है, जो धन शोधन और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए नियमों का पालन करने की कड़ी आवश्यकता करता है।
FIU ने पहले अन्य एक्सचेंजों के खिलाफ कार्रवाई की है, जैसे कि कुकोइन पर मार्च में अपने प्रतिबंध को हटा दिया गया, जब इस प्लेटफार्म ने अपने उल्लंघनों के लिए ₹34.5 लाख का दंड भरा। ये कार्रवाइयाँ भारतीय नियामकों द्वारा क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन के लिए एक अधिक सुरक्षित और अनुपालन वातावरण बनाने के प्रयास को इंगित करती हैं।
इन नियामक चुनौतियों के बीच, बिनेंस के पूर्व CEO चांगपेंग झाओ को इस वर्ष की शुरुआत में चार महीने की जेल की सजा सुनाई गई थी, जब उन्होंने एक्सचेंज पर धन शोधन से संबंधित अमेरिकी कानूनों के उल्लंघन में दोषी ठहराया। झाओ की यह कानूनी परेशानी अंतरराष्ट्रीय ध्यान आकर्षित कर रही है, जो विभिन्न न्यायालयों में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के सामने आने वाली जटिल नियामक चुनौतियों को उजागर करती है।
FIU द्वारा लगाया गया जुर्माना केवल बिनेंस के लिए एक वित्तीय बाधा नहीं है, बल्कि यह भविष्य में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए बढ़ते नियामक निगरानी को भी रेखांकित करता है। जैसे-जैसे उद्योग परिपक्व होता है, एक्सचेंजों को अनुपालन उपायों में अधिक निवेश करना पड़ सकता है और एक सुरक्षित व्यापार वातावरण को बढ़ावा देने के लिए नियामकों के साथ संवाद करना पड़ सकता है।
जनवरी 2024 में, भारतीय सरकार ने कई विदेशी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के खिलाफ निर्णायक कार्रवाई की, उनके URLs को देश में ब्लॉक करने का आदेश देकर। इस आदेश ने प्रमुख प्लेटफार्मों, जैसे गूगल और एप्पल ऐप स्टोर से उनके ऐप्स को हटाने का परिणाम दिया, जिससे भारतीय उपयोगकर्ताओं के लिए उनके उपयोग को प्रभावी रूप से बंद कर दिया गया। यह महत्वपूर्ण कदम सरकार की नियामक निगरानी को बढ़ाने और अनियमित व्यापार प्लेटफार्मों से संभावित जोखिमों से निवेशकों की रक्षा के लिए प्रतिबद्धता को दर्शाता है।
भारत में वैध रूप से संचालन करने के लिए, आभासी डिजिटल संपत्ति सेवा प्रदाताओं को फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) के साथ “रिपोर्टिंग संस्थाओं” के रूप में पंजीकरण कराना होगा। यह पंजीकरण केवल एक औपचारिकता नहीं है; यह इन संस्थाओं पर धन शोधन रोकथाम अधिनियम (PMLA), 2002 का पालन करने के लिए एक कठोर बाध्यता लगाता है। यह कानून सेवा प्रदाताओं को धन शोधन से लड़ने और वित्तीय प्रणाली के अवैध गतिविधियों के दुरुपयोग को रोकने के लिए व्यापक उपाय लागू करने की आवश्यकता करता है। अनुपालन में लेनदेन की सख्त रिपोर्टिंग और निगरानी शामिल है, यह सुनिश्चित करते हुए कि सभी संचालन राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नियमों के अनुरूप हों।
इस वर्ष की शुरुआत में, FIU ने कुकोइन पर मार्च 2024 में अपने प्रतिबंध को हटाकर नियामक प्रवर्तन के प्रति अपनी प्रतिबद्धता दिखाई, जब एक्सचेंज ने पूर्व उल्लंघनों के लिए ₹34.5 लाख का दंड भरा। यह निर्णय यह दर्शाता है कि एक्सचेंज अनुपालन मुद्दों को ठीक कर सकते हैं, जो उन लोगों के लिए भारतीय बाजार में फिर से जुड़ने का रास्ता संकेतित करता है जो नियामक मानकों का पालन करने के लिए इच्छुक हैं।
एक समान विकास में, बिनेंस के पूर्व CEO चांगपेंग झाओ को गंभीर कानूनी परिणामों का सामना करना पड़ा। उन्हें दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज पर अमेरिकी धन शोधन कानूनों के उल्लंघन से संबंधित आरोपों में दोषी ठहराए जाने के बाद चार महीने की जेल की सजा सुनाई गई। यह हाई-प्रोफाइल मामला यह रेखांकित करता है कि वित्तीय नियमों का अनुपालन न करने के गंभीर परिणाम हो सकते हैं, जो तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टोक्यूरेंसी परिदृश्य में कानूनी ढांचे के अनुपालन के महत्व को और भी स्पष्ट करता है।
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